MASAK Harekete Geçti Banka Hesabını Başkasına Kullandıranlara Hapis Şoku Başladı
Sosyal medya üzerinden "Ek gelir" veya "Evden çalışma" vaadiyle kandırılan binlerce vatandaş için tehlike çanları çalıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve siber polis ekipleri, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık çetelerinin paralarını aklamak için vatandaşların IBAN numaralarını kiraladığını tespit etti. Ayda 3-5 bin lira kazanma umuduyla banka hesabını ve şifrelerini tanımadığı kişilere kullandıran binlerce kişinin tüm bankacılık işlemlerine tek gecede bloke konuldu. İşte "Benim hiçbir şeyden haberim yoktu" savunmasının geçersiz sayıldığı o tuzağın perde arkası ve ağır cezaları...
Ekonomik sıkıntıları fırsat bilen dolandırıcılar, taktik değiştirdi. Artık vatandaşın parasını çalmak yerine, çaldıkları parayı aklamak için vatandaşın "Temiz sicilini ve banka hesabını" kullanıyorlar.
TUZAĞA NASIL DÜŞÜRÜYORLAR? (EVDEN EK İŞ YALANI)
Sistem tamamen masumane bir iş ilanı gibi başlıyor:
-
Instagram, Telegram veya Facebook üzerinden "Öğrencilere ve ev hanımlarına evden part-time iş" ilanları veriliyor.
-
Başvuran kişiye, "Biz bir e-ticaret (veya kripto) şirketiyiz, vergi limitlerimiz dolduğu için para transferlerini sizin hesabınız üzerinden yapacağız. Gelen parayı bize transfer ederseniz, işlem başına size %10 komisyon vereceğiz" deniliyor.
-
Ayda sadece birkaç transfer yaparak 5.000 TL ile 10.000 TL arasında "Kira" alacağını düşünen vatandaş, mobil bankacılık şifrelerini çeteye teslim ediyor.
"BENİM HABERİM YOKTU" DEMEK KURTARMIYOR
Hesabınıza bir günde yüzlerce farklı kişiden ufak tefek miktarlarda (örneğin 200 TL, 500 TL) paralar gelmeye başlıyor. Bu paralar yasa dışı bahis oynayanların yatırdığı veya dolandırılan mağdurların gönderdiği paralar.
-
Polis baskın yaptığında veya mağdurlar şikayetçi olduğunda, sistemde paranın gittiği ilk yer sizin T.C. kimlik numaranız ve IBAN'ınız olduğu için ilk gözaltına alınan siz oluyorsunuz.
-
Mahkemelerde sanıkların en çok kullandığı "Paranın nereden geldiğini bilmiyordum, sadece hesabımı kullandırdım" savunması, Yargıtay kararlarına göre suçu ortadan kaldırmıyor. Hesap sahibi, hesabına giren çıkan her kuruştan yasal olarak sorumludur.
BANKACILIK SİSTEMİNDEN ÖMÜR BOYU MEN CEZASI
İşin sadece hapis boyutu yok, finansal hayatınız da tamamen bitiyor:
-
MASAK blokesi yiyen bir vatandaşın, Türkiye'deki tüm bankalardaki (devlet bankaları dahil) hesapları dondurulur.
-
Bu kişiler bir daha hiçbir bankadan kredi kartı alamaz, kredi çekemez, hatta maaş hesabı bile açtıramazlar. Bir nevi finansal olarak "Kara Liste"ye alınırlar ve sistemden ömür boyu dışlanırlar.
UZMANLARDAN ACİL ÇAĞRI
Siber güvenlik uzmanları, daha önce bu hataya düşüp hesabını kiralayanların vakit kaybetmeden bankalarını arayarak mobil şifrelerini değiştirmelerini ve hesaplarına girişleri kapatmalarını, ardından hemen Cumhuriyet Başsavcılıklarına giderek "Etkin Pişmanlık" yasasından faydalanmak için durumu ihbar etmelerini tavsiye ediyor.
