Maliye Harekete Geçti Şahsi IBAN Hesabına Para Gelenler Yandı Dev Ceza Kapıda

Hazine ve Maliye Bakanlığı kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında yeni ve dev bir denetim dalgası başlattı. Kredi kartı komisyonlarından kaçmak için müşterisinden IBAN'a para isteyen esnaf ile kira gelirini gizleyen ev sahipleri için çember daraldı. Banka hesaplarına sürekli, açıklamasız ve farklı kişilerden para transferi yapılan yüz binlerce kişiye vergi dairesinden tebligatlar gitmeye başladı. Fiş veya fatura kesmemek için parayı şahsi hesabına isteyenleri geriye dönük ağır cezalar bekliyor. İşte Maliye'nin radarına takılan o işlemler ve kesilecek ceza tutarları...

13 Şubat 2026 Cuma 12:22

Hazine ve Maliye Bakanlığı Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) tarafından 13 Şubat 2026 tarihi itibarıyla banka hesap hareketleri incelemesi yapay zeka destekli sistemlerle genişletilmiştir. Ticari faaliyetlerini gizleyerek şahsi IBAN numaralarına düzenli para transferi (Kira, ürün satışı, hizmet bedeli) alan kişilere, tespit edilen tutar üzerinden vergi ziyaı cezası ve gecikme faizi uygulanacağı bildirilmiştir. İşletmelerin POS cihazı komisyonundan kaçmak için müşteriyi IBAN'a yönlendirmesi halinde, kesilmeyen her bir fiş veya fatura için en az 3.400 TL özel usulsüzlük cezası kesilmektedir.

Vatandaşın kuaförde, bakkalda, tamircide veya internet alışverişlerinde sıkça duyduğu "Abla kart çekmeyelim, şu numaraya IBAN atıver" cümlesi artık tarihe karışıyor. Maliye, bankalardan aldığı verilerle tek tek hesap dökümlerini inceliyor.

KİMLER RİSK ALTINDA? (MALİYE'NİN LİSTESİ)

Denetimler özellikle şu gruplar üzerinde yoğunlaşmış durumda:

  1. Esnaf ve İşletmeler: Kredi kartı komisyonu ödememek için kendi şahsi hesabına veya eşinin/çocuğunun hesabına para isteyen işletme sahipleri.

  2. Ev Sahipleri: Evini veya iş yerini kiraya verip, banka açıklamasına "Kira" yazdırmayan veya parayı elden alıp kalanı IBAN'a "Borç" diye attıran mülk sahipleri. (Mart ayındaki Kira Beyannamesi dönemi öncesi bu incelemeler hızlandı).

  3. İnternetten Satış Yapanlar: Sosyal medya (Instagram, dolap vb.) üzerinden evde yaptığı ürünü veya ikinci el eşyayı sürekli satıp vergi levhası olmayanlar.

AÇIKLAMA KISMINA DİKKAT EDİN!

Banka hesabınıza gelen paranın niteliği hayati önem taşıyor. Eğer bir arkadaşınız size borç ödüyorsa veya Alman usulü yemek parası gönderiyorsa, dekontun açıklama kısmına mutlaka "Borç iadesi" veya "Yemek hesabı" gibi şerhler düşülmeli.

İHBAR EDENE İKRAMİYE VERİLİYOR

Bakanlık, vatandaşları da bu denetime dahil etti. Gittiği bir mekanda kredi kartı geçmediği için IBAN'a para göndermeye zorlanan ve karşılığında fiş/fatura alamayan vatandaşlar, durumu "GİB İhbar" kanalları üzerinden bildirebiliyor. İhbarı doğrulanan ve ceza kesilmesini sağlayan vatandaşlara, kesilen ceza tutarı üzerinden belirli bir oranda ihbar ikramiyesi ödeniyor.

UZMANLARDAN GERİYE DÖNÜK 5 YIL UYARISI

Vergi uzmanları, Maliye'nin hesapları inceleme yetkisinin geriye dönük 5 yılı kapsadığını hatırlatarak, "Bugün yakalanmadım" diyenlerin 3 yıl sonra faiziyle birlikte katlanmış bir vergi borcuyla karşılaşabileceği konusunda uyarıyor. Mükelleflerin pişmanlık yasalarından faydalanarak beyanda bulunması tavsiye ediliyor.

Hazine ve Maliye Bakanlığı Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) tarafından 13 Şubat 2026 tarihi itibarıyla banka hesap hareketleri incelemesi yapay zeka destekli sistemlerle genişletilmiştir. Ticari faaliyetlerini gizleyerek şahsi IBAN numaralarına düzenli para transferi (Kira, ürün satışı, hizmet bedeli) alan kişilere, tespit edilen tutar üzerinden vergi ziyaı cezası ve gecikme faizi uygulanacağı bildirilmiştir. İşletmelerin POS cihazı komisyonundan kaçmak için müşteriyi IBAN'a yönlendirmesi halinde, kesilmeyen her bir fiş veya fatura için en az 3.400 TL özel usulsüzlük cezası kesilmektedir.

Vatandaşın kuaförde, bakkalda, tamircide veya internet alışverişlerinde sıkça duyduğu "Abla kart çekmeyelim, şu numaraya IBAN atıver" cümlesi artık tarihe karışıyor. Maliye, bankalardan aldığı verilerle tek tek hesap dökümlerini inceliyor.

KİMLER RİSK ALTINDA? (MALİYE'NİN LİSTESİ)

Denetimler özellikle şu gruplar üzerinde yoğunlaşmış durumda:

  1. Esnaf ve İşletmeler: Kredi kartı komisyonu ödememek için kendi şahsi hesabına veya eşinin/çocuğunun hesabına para isteyen işletme sahipleri.

  2. Ev Sahipleri: Evini veya iş yerini kiraya verip, banka açıklamasına "Kira" yazdırmayan veya parayı elden alıp kalanı IBAN'a "Borç" diye attıran mülk sahipleri. (Mart ayındaki Kira Beyannamesi dönemi öncesi bu incelemeler hızlandı).

  3. İnternetten Satış Yapanlar: Sosyal medya (Instagram, dolap vb.) üzerinden evde yaptığı ürünü veya ikinci el eşyayı sürekli satıp vergi levhası olmayanlar.

AÇIKLAMA KISMINA DİKKAT EDİN!

Banka hesabınıza gelen paranın niteliği hayati önem taşıyor. Eğer bir arkadaşınız size borç ödüyorsa veya Alman usulü yemek parası gönderiyorsa, dekontun açıklama kısmına mutlaka "Borç iadesi" veya "Yemek hesabı" gibi şerhler düşülmeli.

  • Açıklama kısmı boş bırakılan ve sürekli farklı kişilerden gelen transferler, Maliye tarafından doğrudan "Ticari Kazanç" olarak değerlendirilip izahata (savunmaya) çağrılmanıza neden olabilir.

İHBAR EDENE İKRAMİYE VERİLİYOR

Bakanlık, vatandaşları da bu denetime dahil etti. Gittiği bir mekanda kredi kartı geçmediği için IBAN'a para göndermeye zorlanan ve karşılığında fiş/fatura alamayan vatandaşlar, durumu "GİB İhbar" kanalları üzerinden bildirebiliyor. İhbarı doğrulanan ve ceza kesilmesini sağlayan vatandaşlara, kesilen ceza tutarı üzerinden belirli bir oranda ihbar ikramiyesi ödeniyor.

UZMANLARDAN GERİYE DÖNÜK 5 YIL UYARISI

Vergi uzmanları, Maliye'nin hesapları inceleme yetkisinin geriye dönük 5 yılı kapsadığını hatırlatarak, "Bugün yakalanmadım" diyenlerin 3 yıl sonra faiziyle birlikte katlanmış bir vergi borcuyla karşılaşabileceği konusunda uyarıyor. Mükelleflerin pişmanlık yasalarından faydalanarak beyanda bulunması tavsiye ediliyor.